广发银行肇庆分行成功拦截一起电信网络诈骗案件

近日，广发银行肇庆分行成功拦截一起电信网络诈骗案件，依托该行智能风控系统和警银联动机制，及时阻断资金转移，为客户挽回经济损失26万元，切实守护了客户的资金安全。

客户聂女士收到一条短信，称其网购的包裹滞留在某驿站，请尽快联系取件。由于聂女士近期确有网购行为，遂信以为真并拨打短信中的联系电话。通话中，对方除了说快递包裹事情，还以“注销抖音账号，避免收取高额费用”为由，诱导聂女士下载远程控制软件，并一步步教唆客户输入手机银行登录密码、身份证信息、银行卡密码等敏感信息，将26万元定期存款提前支取到活期账户，企图进一步转账至诈骗账户。

当聂女士准备进行转账操作时，广发银行通过大数据风控系统实时识别到异常交易行为，立即发出风险预警提示，同时迅速启动应急响应机制，第一时间暂停客户账户非柜面交易，并同步通知账户开立支行相关人员进行核查和处置。支行立即开展应急处置。一方面理财经理致电客户了解情况，提醒客户可能正遭受电信诈骗并停止一切操作；另一方面支行营业室负责人上门了解客户实际情况防止客户遭受诈骗，同时联系端州区反诈中心报告情况。

后续由于客户手机被远程控制，无法接听电话而短暂失联，不法分子仍在多次尝试发起转账操作。所幸该行风控系统成功拦截5笔可疑交易。经过多次努力，支行工作人员重新联系上聂女士，安抚其情绪并指导其原地等待银行及警方上门支援。在赶赴客户住所途中，该行工作人员与反诈中心民警保持紧密沟通，民警及时通过公安系统对客户名下所有银行账户实施止付，最大限度防止资金外流。到达现场后，该行工作人员和反诈民警共同安抚客户情绪，协助卸载远程控制软件，撤销诈骗系统的登录权限，并指导客户修改手机银行密码、检查账户安全，确认资金未受损失。

此次案件从风险预警到成功处置历时两个多小时，广发银行肇庆分行凭借该行智能风控系统的精准识别、员工的专业应对以及警银协作的高效联动，成功阻断诈骗资金流转，为客户守住了26万元“血汗钱”。客户聂女士对该行的及时预警、迅速响应和周到服务连声表示感谢。

该行有关专业人士表示，广发银行肇庆分行将继续坚守金融安全底线，持续强化科技风控手段，深化警银协作机制，切实履行金融机构社会责任，全力守护群众的资金安全。

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